1. Marco Legal

Bingo Lysto cumple con la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT), las providencias de SUDEBAN sobre identificación del cliente y los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI).

2. ¿Qué es el KYC?

Know Your Customer (Conoce a tu Cliente) es el proceso de verificación de identidad del usuario. Su finalidad es prevenir fraude, lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proteger al titular legítimo.

3. Documentos requeridos

• Foto frontal y trasera de la cédula de identidad vigente (o documento equivalente).
• Selfie sosteniendo el documento al lado del rostro.
• En operaciones mayores a $1.000 USD, comprobante de domicilio (recibo de servicios u otro) con menos de 3 meses de antigüedad.

4. Casos de KYC reforzado

• Operaciones mayores a $1.000 USD.
• Patrones inusuales o atípicos (depósitos seguidos sin juego).
• Cuentas con múltiples métodos de pago de distintos titulares.
• Usuarios catalogados como Personas Expuestas Políticamente (PEP).

5. Tiempo de verificación

La verificación estándar tarda entre 15 minutos y 24 horas. En casos reforzados puede llegar hasta 72 horas hábiles.

6. Reporte de Operaciones Sospechosas

Cualquier operación que muestre indicios de actividad ilícita será reportada a la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF) conforme al artículo correspondiente de la LOCDOFT, sin previo aviso al titular.

7. Confidencialidad

La documentación KYC se almacena cifrada y solo el equipo de cumplimiento autorizado puede acceder a ella. La información no se comparte con terceros distintos a las autoridades competentes.